La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que 15 entidades financieras reguladas alertaron sobre la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
A través de un comunicado, dio a conocer los nombres de las instituciones financieras afectadas:
- Emprende Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Soluciones Empresariales Eficaces de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Creditpro, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Fomento y Desarrollo Pro Veracruz, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Grupo Asesor Creavanza, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Impulso Economico Activo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Goifin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Moun, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Administracion Financiera Alianza, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Corporación Pacto, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Despliegue Evolutivo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Proaktiva, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Axionex Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Impulsora Inmobiliaria Edifica de Cuauhtémoc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
MODUS OPERANDI
El Modus Operandi de los suplantadores es el siguiente:
1.- Una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
2.- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
3.- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
4.- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
5.- Después de realizar los depósitos a la cuenta señalada, las víctimas no reciben el crédito y les es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
EVITA EL FRAUDE
Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección: electrónicahttps://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
